Руководители Нижегородского филиала КБ "Юниаструмбанк" входили в преступную группу, занимавшуюся махинациями с автокредитами, - ГУ МВД России по ПФО

Руководители Нижегородского филиала КБ "Юниаструмбанк" входили в преступную группу, занимавшуюся махинациями с автокредитами. Об этом сообщает пресс-служба ГУ МВД России по ПФО.

В результате реализации оперативных материалов ОРБ по ЭНП ГУ МВД России по ПФО было возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ ("Мошенничество") в отношении группы лиц, которые в период с мая по октябрь 2006 года, мошенническим путем незаконно завладели денежными средствами Нижегородского филиала КБ "Юниаструмбанк" в размере свыше 4 миллионов рублей в виде страховых взносов по автокредитам. Уже в начале расследования были уволены ряд руководителей филиала банка. От незаконных действий ОПГ пострадали не только рядовые граждане, но и в большой степени и сам банк.

Согласно сообщению, одна из выявленных схем аферы выглядит следующим образом. Выяснилось, что часть руководящего состава нижегородского филиала банка вошла в сговор с руководителем одной из страховых компаний и организатором обналичивающих фирм-однодневок. Участники ОПГ через рекламу, через посредников и своих знакомых находили клиентов, желающих взять в банке кредит на покупку автомашины. Далее злоумышленники изготавливали страховые документы (договоры, полисы) содержащие заведомо ложные сведения о страховой стоимости страхуемых транспортных средств: в договорах страхования транспортных средств, которые затем представлялись в НФ ООО КБ "ЮНИАСТРУМ БАНК", указывалась страховая сумма и страховой взнос в завышенных размерах, тогда как реальная страховая сумма и страховой взнос указывалась в полисе, который в банк не представлялся. Суммарное расхождение (разница между страховой суммой указанной в договоре для банка и страховой суммой указанной в страховой компании) по выборочным документам составило 31 633 753 руб. Это означает, что банк, являясь выгодоприобретателем по договорам страхования КАСКО, не сможет при наступлении страхового события (ущерб, угон) возместить свои убытки в полном объеме, так как страховая выплата будет произведена страховой компанией лишь в части действительной, а не завышенной страховой суммы.

По большинству кредитных договоров завышена стоимость приобретаемых автотранспортных средств до 50%, ряд заемщиков заключали кредитные договоры, договоры банковского счета и подписывали документы в страховой компании, не приезжая в банк и не посещая автосалон. В большинстве случаев заемщики не знали о завышенных расценках и приобретали, как правило, дорогостоящие "иномарки", теряя с каждой сделки в среднем по 500 000 рублей.

На данный момент установлено свыше 200 заемщиков, которые воспользовались автокредитом, и являются потенциальными потерпевшими. Но следователи считают, что большинство обманутых клиентов до сих пор не предполагают, что стали жертвами злоумышленников.