ЦБ РФ выявил на финансовом рынке Нижегородской области 14 компаний-нелегалов

По итогам 9 месяцев 2023 года Центробанк РФ выявил в Нижегородской области 14 субъектов, которые имели признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Об этом сообщила пресс-служба Волго-Вятского ГУ Банка России.

Согласно информации, две компании имели признаки финансовой пирамиды, одна – нелегального профессионального участника на рынке ценных бумаг.

Но большинство выявленных в регионе сомнительных субъектов на финансовом рынке – 11 – имели признаки нелегального кредитора.

В большинстве случаев нелегальные кредиторы по-прежнему работали под вывеской комиссионных магазинов и выдавали займы под залог имущества. В Центробанке подчеркнули, что таким образом они предоставляли услуги ломбарда, не имея на это специального разрешения.

Специалисты ЦБ РФ пояснили, что такие организации не включены в государственный реестр ломбардов, который ведёт Банк России, не соблюдают законодательные требования к ломбардной деятельности и не поднадзорны регулятору.

Сделки по выдаче займов они прикрывают, предложив, например, договор комиссии, договор купли-продажи с правом выкупа имущества или договор хранения ценных вещей. Таким образом они завышают проценты по займам и не несут ответственности за сохранность заложенного имущества.

Официальные ломбарды отличаются тем, что проценты по займам не превышают установленные значения, а само имущество обязательно страхуется: если с заложенной вещью что-то случится, то её владелец получит компенсацию.

В ЦБ РФ добавили, что легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.

Информация о лжеломбардах и нелегальных финансовых организациях размещается на официальном сайте Банка России и передаётся в правоохранительные органы.

Ранее специалисты Центробанка предупредили о новых схемах дистанционного мошенничества, которые появились на фоне обновления дизайна пятитысячной купюры.